株式会社HB（以下、当社といいます）は、お客様本位の業務運営として以下の事項を宣言
致します。

＜経営理念＞
「安心」と「信頼」をお客様へ 「誠実」で「明るい」職場に
「誠実」な行動は、お客様から「信頼」を得ます。職場の「明るい」雰囲気が、お客様へ「安心感」を与えます。
・お客様が「安心」して企業活動ができるための保険の提案をする
・法人のお客様と事業パートナーとしての「信頼」関係を築く
　※お客様の立場に立ち、どうすべきかを客観的に考える
・お客様本位とお客様満足を追求するために、何よりも「従業員満足度を上げる」

経営理念は創業時に役員、従業員で意見を出し合い決定しました。全員で話し合うことが経営理念を定着させ、お客様の最善の利益を図る企業文化に繋がると考えたためです。
私達は、保険という形がない商品を販売するからこそ、より良い商品・品質を提供するため、基本に忠実に、日々、技術の向上に励んでいきます。

＜私達が思うお客様本位の業務運営＞
保険商品はお客様が思うより沢山の種類があり、それぞれが深い約款構成で出来ています。保険料で他社商品を比較することがありますが、同じ保険商品でも保険会社によって約款構成が異なります。当社 は少人数で対応しておりますので、浅い知識で多種多様の保険をご提案するのではなく、深い知識と経験をもつ特定の保険商品をご提案します。

当社では「保険料が安いからお客様が喜ぶ」という感覚を捨て、お客様のご意向に沿えるか、私達が自身をもってお客様を守れるかを基準にご案内しています。なぜならお客様が最も私達を必要とする時は、事故にあわれた時や保険金請求の時だと考えているからです。そのような時こそ、私達の深い知識と経験を活かし迅速かつ丁寧に対応致します。こうした基本的な考えをお客様に明確に提示できる業務運営を目指していきます。

＜身の丈にあった無理のない業務運営＞
方針１ お客様サービス
①当社でご契約されたお客様へ
・初めてのお客様は「販売方針（会社案内）」を使用し、目に見えるわかりやすい形で当社のことについてご説明します
　※「販売方針（会社案内）」では、まず当社のこと、考え方について知っていただきます
続いて、保険業法やその他の法律で定められている基本的なことをご説明します
・その上でお客様が何を求めているか徹底的に伺い、意向把握を行います
・初めてお取引をするお客様には、必ず複数回面談を行います
・既に取引があるお客様も１日以上保険内容等をしっかり考えた上でご契約いただきます
・契約時、重要事項説明書等を用い、お客様と一緒に丁寧に確認を行います
・常にお客様にとって有益かつ適切な情報提供を心がけ、お客様との緊密な関係を継続します
・保険を長期継続して頂き当社の安定した収益確保に繋げることで、お客様を末永くお守りします

②法人のお客様に対する取り組み
・定期的に安全講習会等を開催しています
・法人のお客様の夢と実際の業務フロー等をしっかりお聞きし、BCPアドバイザーとして企業にアドバイスをする等、お客様の夢の実現のために保険以外のお手伝いも積極的に行っています

方針２　お客様にあった商品の提供
①保険商品のご案内
・販売方針をご理解頂いた上で、お客様のご意向に沿った商品をお客様に提案します
・損害保険と法人向け生命保険は推奨販売をしています
・個人向け生命保険はお客様よりご相談を受けた際に、営業担当がお客様のご意向を細かく伺います。その上で、一度社内に持ち帰り、各保険会社担当の従業員と打ち合わせを行い、お客様のご意向に沿った商品を選別いたします。
・お客様の意向と齟齬の無い契約を締結することで、保険金支払い時に不満や支障が生じないよう細心の注意を払います
・保険の仕組みにあまり詳しくない方や高齢の方には複数回の面談に加え、親族の方に同席していただき誤解が生じないよう努めます
・保険会社の手数料率をベースにお客様に商品を提案することはありません

②お客様のニーズに応えるために
・年間スケジュールに高齢者対応（７０歳以上）の研修を組み込み、業務品質の改善・向上に取り組んでいます
・高齢者が被保険者の自動車保険については、訪問して状態を判断したり自動車に関わる周辺情報の提供も行ったりしています
・日々の研修・勉強会で習得した知識・情報をお客様に分かりやすく提供します
・保険会社から新商品・新特約が発売されるときは早く情報収集し、お客様に説明しています

方針３　早期更改
※早期更改とは、保険期間の満了日（以下、満期日とする）より早くご継続の意思を確認することです
①早期更改の取り組み
・満期日の２ヶ月前に満期のご案内を郵送します
・満期日の１ヶ月前にご継続の意思をお客様に確認します
・お客様の意向と証券内容に相違がないか確認する時間を作れるように１ヶ月前更改を目指しています
・万が一、相違があった場合でも満期日までに訂正し証券を発行できるように１ヶ月前更改と設定しています
・早期更改にはお客様の協力が不可欠なため、ご理解いただけるよう訪問や定期的な情報発信で関係性を深めていきます
・早期更改にご協力頂くことで当社の安定した経営基盤を確立し、お客様を末永くお守りします

方針４　社員教育
①社員教育
・コンプライアンスとアンダーライティングの向上を心がけます
・利益相反の可能性がある契約を締結しないように商品の勉強以外に人間としてのスキルUP にも日々時間をかけます
・１人に仕事や責任が集中しないように、１人１人がリーダーとなれる場所・分野を作っています
・若い世代を中心に主体的に会議や打ち合わせを開催することで経営者感覚を養ってもらう教育をしています
・全従業員でお客様に対応する教育をしています（当社のお客様本位の業務運営の取組方針・取組状況の検証、および金融庁の顧客本位の業務運営の原則（注）についての研修を含む）
・この積極性が日頃の業務に反映され、結果お客様への対応に生かされてくると思います

②社内研修・社内会議
・社内研修・社内会議は年間スケジュールを立て、クロジカ(※)に記録し管理・共有しています
・お客様の声は保険会社のシステムで管理し、社内会議で共有・検証しています
・営業担当は定期的に商品のロールプレイングを行い、知識を深めています
・当社の「販売方針」（推奨理由等）も定期的に見直し、ロールプレイングを行い見直しています

③社外研修・会議への参加
・毎月、保険会社が主催するweb会議・研修に参加し、知識（社会保険制度等を含む）を深めています
・保険会社の担当者と毎週金曜日に打ち合わせを行います
・全従業員が社外研修・会議に参加することで、業務品質の向上を図っています

［備考］※クロジカとは当社が取り入れているシステムの名称です。スケジュール管理、勤怠管理、各種記録簿として活用しています。